疫情激起FIRE理財熱 國泰世華：基金銷量較去年成長50%

疫情帶來破壞性的創新，不少民眾因居家上班或工作不穩，開始重新審視真正想要的生活。這樣的省思，反映在全球飆高的離職潮， 2021年4月美國離職率更攀升至2.7%，創20年新高。這股讓人生重新開機的風潮不僅於歐美發酵也吹進台灣，簡稱FIRE（Financial Independence Retire Early）強調「財務獨立、提早退休」的價值觀興起，更帶動了年輕世代的理財投資熱潮。

國泰世華銀行統計數據即顯示，截至今年7月，基金銷量較去年同期成長50%，基金申購人數成長逾20%，其中又以20-24歲的客群成長50%最為突出，遠高於各年齡平均值。

國泰世華銀行在今年４月推出透過數位通路定期定額投資基金，最低申購門檻只要500元的活動，也大幅提升年輕投資人定期定額投資基金的意願。國泰世華銀行財富管理部協理李鼎倫指出，年輕世代中高達98%選擇透過數位通路申購基金，顯見對這群網路原生世代，數位金融服務已成主流趨勢。

這股投資熱潮其實不只出現在年輕族群身上，國泰世華銀行統計數據顯示，整體而言2021年客戶投資表現都較2020年積極，基金申購人數、銷量都創下雙位數成長。基金銷售排行榜則由波動相對較高、追求資本利得的股票型基金獨占鰲頭，銷量最高的五檔基金中就有三檔為股票型基金；相較於2020年基金銷售以波動相對較低、追求固定利息收益的平衡型及債券型基金為主，顯見今年投資人對投資風險的容忍度較高。

在這波「FIRE」理財風潮下，投資儼然已成全民運動，針對初次嘗試投資的年輕族群，李鼎倫則建議應採取『分批布局』和『分散配置』的策略，因市場低點難測，藉由定期定額分批布局才能平均分攤投資成本，以時間換取獲利的空間。在選擇投資標的時，則可適時配置債券型基金，避免將資金過度集中在股票型基金，以分散風險。即日起，透過國泰世華銀行網路銀行、網路銀行App定期定額申購基金，最低申購門檻只要500元，新戶還可享有免手續費等多項優惠，進一步為年輕的投資人減輕負擔，循序漸進達成長期理財目標。活動詳情請至國泰世華銀行網站查詢https://www.cathaybk.com.tw/cathaybk/promo/event/2021fund500/index.html